Як покарати кібершахраїв: лікбез для суддів і прокурорів

Фахівці Асоціації ЄМА розкажуть українським прокурорам і суддям про специфіку злочинів у сфері платіжних інструментів

Як свідчить статистика, проблема кібершахрайства у сфері платіжних інструментів останнім часом стає надзвичайно актуальною для України. У 2015 році тільки під час онлайн-платежів шахраї зняли з рахунків українців майже 95 мільйонів гривень. Ще 15,2 мільйона гривень злодії вкрали за допомогою банкоматів, 13,9 мільйона – під час розрахунків у торговельних мережах. За 6 місяців 2015 року Управлінням боротьби з кіберзлочинністю було виявлено 2 385 кіберзлочинів, з яких 956 – правопорушення з використанням платіжних інструментів. При цьому, всього було винесено менш ніж 230 обвинувачувальних вироків за шахрайство в сфері електронних платежів та карткових розрахунків. Зрозуміло, що в такій ситуації злочинці почуваються безкарними і відважуються знову порушувати закон.

Причин вкрай низького відсотку притягнення до відповідальності кібершахраїв декілька. По-перше – недосконале законодавство, зокрема декриміналізація статті 200 «Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, обладнанню для їх виготовлення» Кримінального кодексу України. По-друге, і на цьому особливо наголошують фахівці, – недостатня поінформованість працівників органів прокуратури і судової системи щодо актуальних фінансових кіберзагроз, що суттєво знижує ефективність розслідувань платіжного шахрайства і можливість притягнення злочинців до кримінальної відповідальності.

Вспомните новость: Приватности больше нет. Это война, которую мы почти проиграли

«Сьогодні ми маємо визнати, що вітчизняна правоохоронна і судова система ще не в повній мірі готова до боротьби з кіберзлочинцями. І в першу чергу внаслідок того, що правоохоронцям і правозахисникам бракує знань. Навчання працівників судів і прокуратури та надання їм інформації, яка допоможе під час досудового розслідування, підтримання державного обвинувачення та розгляду справ щодо злочинів з використанням платіжних інструментів, має бути одним із першочергових кроків у протидії кіберзлочинцям», – говорить Олександр Карпов, директор Української міжбанківської Асоціації членів платіжних систем ЄМА.

Підвищення рівня обізнаності суддів і прокурорів зі схемами та особливостями скоєння злочинів із використанням платіжних інструментів стало однією із цілей Національної програми сприяння безпеці електронних платежів і карткових розрахунків Safe Card, яка реалізується зараз в Україні Асоціацією ЄМА за фінансової підтримки Державного департаменту США.

У рамках Програми у вересні-жовтні проведено зустрічі фахівців Асоціації із представниками Національної академії прокуратури України та Національної школи суддів України і підписано меморандуми про взаєморозуміння. Документами передбачено не лише проведення експертами Асоціації тематичних круглих столів за участю прокурорів та лекцій для суддів, а й спільну розробку спеціальних курсів, що будуть включені в навчальні плани Національної академії прокуратури України та Національної школи суддів України, а також створення інтерактивного навчального курсу для суддів та кандидатів на посаду судді.

Крім того, прийнято рішення про проведення Асоціацією ЄМА і Національною школою суддів України постатейного аналізу наявної судової практики і підготовки рекомендацій суддям для уникнення типових помилок у ході судового розгляду справ. Адже сьогодні в Україні відсутній будь-який роз’яснювальний акт для органів судової влади, який би узагальнював судову практику та містив рекомендації щодо розгляду справ у сфері здійснення платежів.

Вспомните новость: В октябре киберполиция закрыла четыре сайта с фильмами, музыкой и ПО

«Станом на сьогодні повністю готові та апробовані на аудиторії суддів першого та третього-пятого року призначення авторські тематичні лекції, присвячені особливостям правової кваліфікації злочинів з використанням платіжних інструментів та особливостям їх судового розгляду», – зазначила Діана Губська, юрист, координатор проектів Асоціації ЄМА, автор освітніх матеріалів, – У ході лекцій судді отримують информацію про найактуальніші шахрайські схеми та злочини у банкоматній мережі та з використанням платіжних інструментів, такі як скіммінг, фішинг, вішинг, соціальна інженерія, несанкціоноване заволодіння конфіденційною інформацією з платіжних інструментів та їх подальшу підробку, злом систем дистанційного банківського обслуговування, вірусне програмне забезпечення тощо, а також про найбільш типові помилки процедурного та процесуального характеру, що допускаються у ході розгляду зазначеної категорії справ».

До речі, цикл круглих столів вже розпочато, – 25 жовтня відбулось перше засідання за участі прокурорів місцевих прокуратур. Фахівці Асоціації ЄМА у рамках тренінгу не лише пояснили прокурорам деякі особливості розслідування та фіксації слідів окремих видів злочинів із використанням платіжних інструментів, а й продемонстрували зразки обладнання, що використовується злочинцями у банкоматній мережі. До кінця 2016 року буде проведено ще 2 круглих столи у такому ж форматі – у листопаді та грудні 2016 року. Аудиторія зазначених круглих столів – процесуальні керівники досудовим розслідуванням місцевого рівня, а також прокурори, що спеціалізуються на фіскальних злочинах, у тому числі з боку контролюючих органів.

«Питання підвищення рівня обізнаності працівників органів прокуратури для ефективного проведення досудового розслідування і підтримання державного обвинувачення у кримінальних провадженнях щодо злочинів із використанням платіжних інструментів, а також створення умов для розробки єдиних підходів при розгляді зазначеної категорії справ сьогодні як ніколи на часі – ми маємо бути на крок попереду шахраїв. І розраховуємо у цьому питанні на допомогу з боку експертів Асоціації ЄМА», – прокоментував співпрацю з Асоціацією Георгій Попов, проректор Національної академії прокуратури України.

Читайте статтю: Власники і користувачі домену, доменного імені, веб-сайту в інтернет-відносинах та у судовій практиці

Довідка

Safe Card: Національна програма сприяння безпеці електронних платежів та карткових розрахунків

Проект стартував в Україні 1 жовтня 2016 року і продовжуватиметься до 30 вересня 2017 року.

Програма передбачає комплекс заходів та активностей Асоціації ЄМА, медіа, учасників платіжного ринку та державних органів за п’ятьма напрямками протидії:

• підвищення обізнаності громадян України про ефективні способи захисту власної інформації та правила безпечного використання платіжних карток, електронних платежів та банкоматів;
• удосконалення кримінального законодавства України у сфері неправомірного обігу засобів платежу та приведення його у відповідність світовим стандартам з урахуванням актуальних видів карткових та платіжних злочинів;
• удосконалення системи оперативного отримання й перевірки правоохоронними органами інформації про злочини із платіжними картками, електронними платежами та в банкоматах;
• удосконалення взаємодії між банками, патрульною поліцією, кіберполіцією і слідством при розслідуванні та протидії злочинам із платіжними картками, електронними платежами та в банкоматах;
• підвищення поінформованості суддів і прокурорів про схеми здійснення злочинів із платіжними картками, інтернет-платежами та в банкоматах, аналіз судової практики і формування рекомендацій із кваліфікації карткових та платіжних злочинів.

У рамках Програми проводяться соціологічні дослідження, розробляються інформаційні матеріали, створюються міжвідомчі робочі групи тощо.

Проект впроваджується за підтримки Державного департаменту США і координується Українською міжбанківською асоціацією членів платіжних систем ЄМА.

Згадайте новину: Знайти управу на інтернет-провайдера стане простіше

ЄМА

Українська міжбанківська асоціація членів платіжних систем ЄМА (ema.com.ua) створена у 1999 році для того, щоб зробити використання безготівкових платіжних інструментів і технологій при розрахунках і кредитуванні в Україні невід’ємним елементом фінансової культури, таким же зручним, як і у країнах Великої сімки та Європейського союзу.

Асоціація передає накопичений досвід використання безготівкових платіжних інструментів, експертну статистичну й аналітичну інформацію клієнтам банків і ЗМІ, формуючи впевненість у зручності й безпечності безготівкових розрахунків.

Разом з регуляторами ринку Асоціація ЄМА формує законодавчу і нормативну основу роботи платіжного ринку. Протягом 15 років створено та адмініструється єдина в Україні міжгалузева онлайн-система обміну інформації про платіжне і кредитне кібершайхраство, налагоджена співпраця з правоохоронними органами.

З 1 жовтня 2016 року по 30 вересня 2017 року Асоціація ЄМА є координатором Національної програми сприяння безпеці електронних платежів та карткових розрахунків Safe Card, яка реалізовується в Україні за підтримки Державного департаменту США.