ВИЩИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 липня 2016 року Справа № 916/4737/14

Вищий господарський суд України у складі колегії суддів:

головуючого суддів:Акулової Н.В. (доповідач), Дунаєвської Н.Г., Кочерової Н.О. розглянувши касаційні скарги Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Форум" І.М. Ларченко та Товариства з обмеженою відповідальністю "Елпромпроект" на постановуОдеського апеляційного господарського суду від 23.02.2016 року у справі№916/4737/14 Господарського суду Одеської області за позовом Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" доТовариства з обмеженою відповідальністю "Елпромпроект"третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача ОСОБА_5про стягнення заборгованості та за зустрічним позовомТовариства з обмеженою відповідальністю "Елпромпроект" доПублічного акціонерного товариства "Банк Форум" про зобов'язання вчинити певні дії

За участю представників сторін:

від позивача за первісним позовом: Головко О.С. (дов.№10/00-70 від 01.06.2016 року);

від відповідача за первісним позовом: не з'явився;

від третьої особи: не з'явився;

ВСТАНОВИВ:

Рішенням господарського суду Одеської області від 21.12.2015р. у справі №916/4737/14 (суддя: Гуляк Г.І.) у задоволенні первісного позову ПАТ "Банк Форум" відмовлено повністю; зустрічний позов ТОВ "Елпромпроект" задоволено частково; зобов'язано ПАТ "Банк Форум" здійснити погашення заборгованості ТОВ "Елпромпроект" перед ПАТ "Банк Форум" за кредитним договором № 1-0002/14-КL від 20.01.2014 р. тіло кредиту в сумі 35000 доларів США, 172,64 доларів США процентів за користування кредитом і 5,48 грн. пені, шляхом перерахування зазначеної суми з вкладного (депозитного) рахунку гр. ОСОБА_5 № НОМЕР_1 в ПАТ "Банк Форум" (договір банківського вкладу №263/2800/67450 від 20.01.2014 р.), права вимоги яких належить ТОВ "Елпромпроект" на підставі договору уступки права вимоги від 11.02.2015 р., - на рахунок ПАТ "Банк Форум" № НОМЕР_2; в решті частини зустрічних позовних вимог ТОВ "Елпромпроект" відмовлено.

Постановою Одеського апеляційного господарського суду від 23.02.2016 року у справі №916/4737/14 (судді: Лашин В.В., Воронюк О.Л., Мирошниченко М.А.) апеляційну скаргу публічного акціонерного товариства "Банк Форум" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Форум" задоволено частково; рішення господарського суду Одеської області від 21.12.2015 р. по справі № 916/4737/14 скасовано; первісний позов публічного акціонерного товариства "Банк Форум" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Форум" задоволено частково; стягнуто з товариства з обмеженою відповідальністю "Елпромпроект" (м. Одеса, вул. Південна, 26, ідентифікаційний код 35359577) на користь публічного акціонерного товариства "Банк Форум" (м. Київ, бул. Верховної Ради, 7, ідентифікаційний код 21574573) 1744,24 доларів США заборгованості за процентами за користування кредитом, 41016,42 грн. пені за несвоєчасне виконання зобов'язань з повернення кредитних коштів та процентів за користування ними, а також 1489,3 грн. судового збору; зустрічну позовну заяву товариства з обмеженою відповідальністю "Елпромпроект" задоволено частково; зобов'язано публічне акціонерне товариство "Банк Форум" (02100, м. Київ, бульвар Верховної Ради, 7, ідентифікаційний код 21574573) здійснити погашення заборгованості товариства з обмеженою відповідальністю "Елпромпроект" (м. Одеса, вул. Південна, 26, ідентифікаційний код 35359577) перед ПАТ "Банк Форум" за кредитним договором № 1-0002/14-КL від 20.01.2014 р. тіло кредиту в сумі 35000 доларів США та 1000 доларів США процентів за користування кредитом, шляхом перерахування суми 35000 доларів США заборгованості по кредиту, 1000 доларів США процентів за користування кредитом, - з вкладного (депозитного) рахунку гр. ОСОБА_5 № НОМЕР_1 у ПАТ "Банк Форум", МФО 322948 (договір банківського вкладу № 263/2800/67450 від 20.01.2014 р.), права вимоги яких належить ТОВ "Елпромпроект" на підставі договору уступки права вимоги від 11.02.2015 р., на рахунок ПАТ "Банк Форум" № НОМЕР_2; в решті частини зустрічних позовних вимог ТОВ "Елпромпроект" відмовлено.

Прийняті судові акти мотивовані тим, що зарахування зустрічних однорідних вимог, про яке заявлено однією із сторін у зобов'язанні, було здійснено в силу положення статті 601 Цивільного кодексу України та не пов'язано з прийняттям такого зарахування іншою стороною, а випадки коли таке зарахування не допускається, передбачено положеннями статті 602 ЦК України. Судами попередніх інстанцій також зазначено, що пунктами 4.2., 4.2.1, 4.2.2. кредитного договору, п.5.3, пп.5.3.1, 5.3.2. договору застави, п.13 договору банківського вкладу банк наділений правом самостійно списати кошти з вкладного рахунка в рахунок погашення кредитної заборгованості.

Не погоджуючись з прийнятими судовими актами, Публічне акціонерне товариство "Банк Форум" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Форум" І.М. Ларченко звернулося з касаційною скаргою до Вищого господарського суду України, в якій просить суд скасувати постанову Одеського апеляційного господарського суду від 23.02.2016 року та рішення Господарського суду Одеської області від 21.12.2015 року у справі №916/4737/14 у частині часткового задоволення позову ПАТ "Банк Форум" до ТОВ "Елпромпроект" та часткового задоволення зустрічного позову ТОВ "Елпромпроект" до ПАТ "Банк Форум" та постановити нове рішення, яким позовні вимоги ПАТ "Банк Форум" до ТОВ "Елпромпроект" задовольнити в повному обсязі.

В касаційній скарзі скаржник посилається на порушення та невірне застосування судами попередніх інстанції норм матеріального та процесуального права.

Товариство з обмеженою відповідальністю "Елпромпроект" також звернулося до Вищого господарського суду України з касаційною скаргою, в якій просило суд залишити в силі рішення Господарського суду Одеської області від 21.12.2015 року по справі №916/4737/14, посилаючись на невірне застосування судом апеляційної інстанції норм матеріального та процесуального права.

У судовому засіданні, представник ПАТ "Банк Форум" підтримав вимоги та доводи власної касаційної скарги, просив її задовольнити, проти касаційної скарги ТОВ "Елпромпроект" заперечував.

Від Товариства з обмеженою відповідальністю "Елпромпроект" до суду надійшла заява про перенесення розгляду касаційної скарги. Заява мотивована тим, що товариство не може забезпечити участь у судовому засіданні свого представника 13.07.2016 року у Вищому господарському суду України, оскільки раніше саме на цю дату у Господарському суді Дніпропетровської області було призначено розгляд інших справ та до суду надіслана касаційна скарга.

Ухвалою Вищого господарського суду України від 11.07.2016 року касаційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Елпромпроект" на постанову Одеського апеляційного господарського суду від 23.02.2016 року у справі №916/4737/14 прийнято до провадження та призначено до розгляду на 13 липня 2016 року о 14:05 год., оскільки ухвалою Вищого господарського суду України від 15.06.2016 року призначено до розгляду на 13 липня 2016 року о 14:05 год. касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Форум" І.М. Ларченко на постанову Одеського апеляційного господарського суду від 23.02.2016 року у справі №916/4737/14.

Колегія суддів вирішила відмовити у задоволенні вказаного клопотання, оскільки ухвалами Вищого господарського суду України від 15.06.2016 року та 11.07.2016 року, явка сторін у судове засідання не визнавалася обов'язковою. Крім того, відповідно до ст. 1117 Господарського процесуального кодексу Українипереглядаючи у касаційному порядку судові рішення, касаційна інстанція на підставі встановлених фактичних обставин справи перевіряє застосування судом першої чи апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права. Касаційна інстанція не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові господарського суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати нові докази або додатково перевіряти докази.

Заслухавши представника ПАТ "Банк Форум", який з'явився в судове засідання, обговоривши доводи касаційних скарг, перевіривши повноту встановлення обставин справи та правильність застосування судами попередніх інстанцій норм матеріального і процесуального права, колегія суддів Вищого господарського суду України вважає, що касаційні скарги підлягають частковому задоволенню.

Судами попередніх інстанцій встановлено, що 12 березня 2012 року між ПАТ "Банк Форум" та ТОВ "Елпромпроект" укладений договір банківського рахунку №2800/219517-12, відповідно до умов якого ПАТ "Банк Форум" відкрив ТОВ "Елпромпроект" для здійснення розрахунково-касових операцій та зберігання коштів поточний рахунок.

20 січня 2013 року між Публічним акціонерним товариством "БАНК ФОРУМ" (Кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ЕЛПРОМПРОЕКТ" (Позичальник) укладено кредитний договір № 1-0002/14-KL, за умовами якого ПАТ "Банк Форум" зобов'язався відкрити ТОВ "Елпромпроект" відкличну відновлювальну кредитну лінію на поповнення оборотних коштів, в рамках якої надати позичальнику кредитні кошти в сумі 35 000 доларів США, тоді як ТОВ "Елпромпроект" прийняло на себе обов'язок вчасно погашати заборгованість за кредитором, а також сплачувати на користь кредитора проценти та комісії в розмірі, в строки (терміни) та на умовах, визначених цим договором (пункт 1.1 кредитного договору).

У відповідності до п. 1.4 договору сторони визначили кінцевий термін, до настання якого має бути погашена заборгованість за кредитом - 17 липня 2014 року.

Підпунктом 2.3.1 договору сторони погодили, що кредит надається шляхом перерахування ПАТ "Банк Форум" коштів з відповідного внутрішньобанківського позичкового рахунку на поточний рахунок ТОВ "Елпромпроект" в сумі, що буде зазначена в заявці на отримання вибірки.

За користування кредитом ТОВ "Елпромпроект" зобов'язалося сплачувати проценти за кредитом за фактичний строк існування заборгованості за кредитом. При розрахунку процентів враховується день надання кредиту та не враховується день повного погашення заборгованості за кредитом, використовується річна процентна ставка в розмірі, зазначеному в п. 3.2. цього Договору, та приймається рік, що складається з умовно 360 днів (п.3.1 Договору).

Пунктом 3.2 договору визначено, що за користування кредитом ТОВ "Елпромпроект" сплачує проценти за фіксованою процентною ставкою, яка встановлюється на весь період дії кредитного договору в розмірі 11,1 % річних.

Сторони домовились, що у разі порушення (невиконання або неналежного виконання) ТОВ "Елпромпроект" обов'язків, передбачених пунктами 5.2.3, 5.2.7-5.2.8 кредитного договору, розмір процентної ставки збільшується на 2 % річних, про що ПАТ "Банк Форум" повідомляє письмово. При цьому, таке збільшення не потребуватиме укладення будь-якого договору та сторони погодилися з таким збільшенням щодо всієї суми можливої заборгованості за кредитом в межах кредитного ліміту. (п.3.4. Договору).

Пунктами 4.2, 4.2.1 кредитного договору передбачено, що з метою погашення вимог кредитора за цим договором ТОВ "Елпромпроект" доручило банку здійснювати договірне списання коштів з поточного рахунка № НОМЕР_3 в ПАТ "Банк Форум" (поточний рахунок позичальника), а також з будь-яких інших рахунків (поточних, вкладних) позичальника, що будуть відкриті у кредитора. Такі доручення можуть бути реалізовані кредитором за умови настання терміну виконання позичальником своїх зобов'язань щодо погашення заборгованості за кредитом та/або сплати процентів та/або комісій з моменту настання такого терміну і в сумі, яка дорівнює сумі заборгованості позичальника перед кредитором, включаючи можливу неустойку (штраф, пеню), а у випадку недостатності коштів для повного виконання зобов'язань позичальника за цим договором кошти в наявній (доступній сумі). Договірне списання здійснюється на підставі цього договору з оформленням кредитором відповідного розрахункового документу без будь-яких додаткових погоджень позичальника. При договірному списанні за цим договором кредитор одночасно виступатиме і отримувачем коштів і банком отримувача.

Сторонами у п. 8.2 кредитного договору узгоджено, що за несвоєчасне погашення заборгованості за кредитом, несвоєчасну сплату процентів ТОВ "Елпромпроект" повинно сплатити ПАТ "Банк Форум" пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діятиме протягом відповідного порушення, від суми простроченого платежу за кожен день прострочення.

Судами попередніх інстанцій встановлено, що на підставі заявки ТОВ "Елпромпроект" від 21 січня 2014 року ПАТ "Банк Форум" згідно із меморіальним ордером № 328710 від 21.01.2014 р. перерахував на рахунок заявника 35000 доларів США.

20.01.2014 року за заявою ОСОБА_5 між ПАТ "Банк Форум" та ОСОБА_5 укладено договір банківського вкладу №263/2800/676450, на підставі якого ОСОБА_5 розмістив на рахунок НОМЕР_4 депозит у вигляді вкладу в іноземній валюті сумою 36.000,00 доларів США

20 січня 2014 року на підставі квитанції № 287881 на депозитний рахунок ОСОБА_5 у ПАТ "Банк Форум" було зараховано 36000 доларів США.

У забезпечення виконання зобов'язань ТОВ "Елпромпроект" по кредитному договору № 1-0002/14-КL від 20.01.2014 р., між ПАТ "Банк Форум" (заставодержатель) та громадянином ОСОБА_5 (заставодавець) 20 січня 2014 року укладено договір застави №1-0007/14/28-ZS, згідно з умовами якого у заставу банку передано право вимоги отримання грошових коштів в сумі 36000 доларів США, розміщених на рахунку № НОМЕР_5 у ПАТ "Банк Форум" за договором банківського вкладу № 263/2800/676450 від 20.01.2014 р., укладеним між заставодавцем та ПАТ "Банк Форум".

У відповідності до умов п. 5.3, пп. 5.3.1, 5.3.2 договору застави для задоволення вимог заставодержателя в тому обсязі, який існує на момент фактичного задоволення, зокрема: в сумі боргу за кредитом, процентами, неустойкою, комісіями, збитками, завданими простроченням виконання, витратами, пов'язаними з утриманням та зверненням стягнення на предмет застави, сторони домовились про відступлення заставодавцем права вимоги, що витікає з заставленого права, на користь заставодержателя на наступних умовах: якщо тільки заставодержатель не направить заставодавцю письмову відмову від отримання права вимоги, заставлене за цим договором право вимоги (в розмірі фактичної суми вимог заставодержателя) вважається відступленим заставодержателю без необхідності укладення будь-яких додаткових договорів між сторонами щодо такого відступлення. З моменту відступлення права вимоги на користь заставодержателя останній самостійно здійснює списання сум грошових коштів з вкладного рахунку № НОМЕР_5, відкритого в ПАТ "Банк Форум" з метою задоволення своїх вимог.

Суди попередніх інстанцій дійшли висновку, що пунктами 4.2., 4.2.1, 4.2.2. кредитного договору, п.5.3, пп.5.3.1, 5.3.2. договору застави, п.13 договору банківського вкладу банк наділений правом самостійно списати кошти з вкладного рахунка в рахунок погашення кредитної заборгованості.

14 березня 2014 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 14 про запровадження тимчасової адміністрації та призначення Уповноваженої особи Фонду, про що ПАТ "Банк Форум" листом від 28.03.2014 р. за № 315-2800 повідомив ТОВ "Елпромпроект".

Згідно із рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 49 від 16.06.2014 р. розпочато ліквідацію ПАТ "Банк Форум" з 16.06.2014 р.

07 липня 2014 року ТОВ "Елпромпроект" подано до ПАТ "Банк Форум" заяву про визнання кредитором на підставі договору банківського рахунку № 2800/219517-12 від 12.03.2012 р. на суму 8 627 236,15 грн. та 15000,37 доларів США.

Також гр. ОСОБА_5 07.07.2014 р. звернувся до ПАТ "Банк Форум" із заявою про визнання кредитором на підставі договорів банківських вкладів, у тому числі за договором банківського вкладу № 263/2800/676450 від 20.01.2014 р. із сумою депозиту 36000 доларів США.

Судами попередніх інстанцій також встановлено, що 17 липня 2014 року настав кінцевий строк повного погашення заборгованості за кредитним договором № 1-0002/14-KL від 20.01.2014 р., укладеним між ПАТ "Банк Форум" та ТОВ "Елпромпроект", але останнє заборгованість не погасило, а вимогу ПАТ "Банк Форум" від 14.10.2014 р. про усунення порушення та сплату 35000 доларів США кредиту, 2471,29 доларів США процентів, а також 29783,73 грн. пені за несвоєчасне повернення кредитних коштів, - залишило без задоволення.

11 лютого 2015 року між гр. ОСОБА_5 (первісний кредитор) та ТОВ "Елпромпроект" (новий кредитор) було укладено договір уступки права вимоги, за умовами якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, первісний кредитор передає новому кредитору, а новий кредитор набуває право вимоги, належне первісному кредитору, і стає кредитором за договором банківського вкладу від 20.01.2014 р. № 263/2800/676450, укладеним первісним кредитором з ПАТ "Банк Форум" (боржник). За цим договором від дати його укладення до нового кредитора переходять всі права та обов'язки первісного кредитора за вказаним договором банківського вкладу в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав.

Відповідно до п.п. 5, 6 договору уступки права вимоги сторони визначили вартість прав вимоги за даним договором в 840 257,82 грн., що еквівалентно 36000 доларів США за курсом НБУ станом на 10.02.2015 р., які будуть сплачені новим кредитором первісному кредитору протягом двадцяти чотирьох місяців від дати підписання даного договору. На момент підписання даного договору сторони претензій щодо розрахунків одна до одної не мають. До нового кредитора переходять права, які забезпечують зобов'язання боржника.

На виконання п. 8 зазначеного договору гр. ОСОБА_5 було повідомлено ПАТ "Банк Форум" про уступку вимоги.

06 квітня 2015 року ТОВ "Елпромпроект" направлено ПАТ "Банк Форум" пропозицію про припинення взаємних грошових зобов'язань, які виникли, у тому числі, на підставі кредитного договору № 1-0002/14-KL від 20.01.2014 р., укладеним між ПАТ "Банк Форум" та ТОВ "Елпромпроект", із сумою боргу 35000 доларів США по кредиту, 64,75 доларів США по процентам, несплаченим за період з 01.03.2014 р. по 06.03.2014 р. (оскільки, як зазначено ТОВ "Елпромпроект", 06 березня 2014 року відбулося позбавлення його права на розпорядження коштами, що були на банківському рахунку товариства), а всього 35064,75 доларів США у зв'язку із фактом укладення між ТОВ "Елпромпроект" та гр. ОСОБА_5 договору про уступку прав вимоги від 11 лютого 2015 року.

Однак зазначена пропозиція була залишена ПАТ "Банк Форум" без задоволення.

Судом апеляційної інстанції встановлено, що загальний розмір заборгованості ТОВ "Елпромпроект" за кредитним договором становить 35000 доларів США кредиту, 2744,24 доларів США боргу по процентам, а також 41016,42 грн. пені за несвоєчасне виконання зобов'язань з повернення кредитних коштів та процентів за користування ними.

Дійшовши висновку, щодо можливості здійснення ПАТ "Банк Форум" зарахування кредитної заборгованості ТОВ "Елпромпроект" в сумі 36000 доларів США, які знаходяться на рахунку гр. ОСОБА_5, права на які позивач має на підставі договору уступки права вимоги від 11.02.2015 р. суди попередніх інстанцій посилалися на те, що що зарахування зустрічних однорідних вимог, про яке заявлено однією із сторін у зобов'язанні, було здійснено в силу положення статті 601 Цивільного кодексу України та не пов'язано з прийняттям такого зарахування іншою стороною, а випадки коли таке зарахування не допускається, передбачено положеннями статті 602 ЦК України.

Проте колегія суддів касаційної інстанції, вважає передчасними висновки судів попередніх інстанцій.

Обґрунтованим визнається рішення, в якому повно відображені обставини, які мають значення для даної справи, висновки суду про встановлені обставини і правові наслідки повинні бути вичерпними, відповідати дійсності і підтверджуватись достовірними доказами, дослідженими у судовому засіданні.

Частиною першою статті 601 ЦК України встановлено, що зобов'язання припиняється зарахуванням зустрічних однорідних вимог, строк виконання яких настав, а також вимог, строк виконання яких не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги.

Відповідно до статей 514, 515 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. Заміна кредитора не допускається у зобов'язаннях, нерозривно пов'язаних з особою кредитора.

Згідно статті 1058 Цивільного кодексу України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором. До відносин банку та вкладника за рахунком, на який внесений вклад, застосовуються положення про договір банківського рахунка (глава 72 цього Кодексу), якщо інше не встановлено цією главою або не випливає із суті договору банківського вкладу.

Виходячи із приписів статей 1066, 1068 ЦК України, за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка.

Стаття 1071 ЦК України визначає перелік підстав списання грошових коштів з рахунка клієнта. Так, банк може списати грошові кошти з рахунка клієнта на підставі його розпорядження. Грошові кошти можуть бути списані з рахунка клієнта без його розпорядження на підставі рішення суду, а також у випадках, встановлених законом чи договором між банком і клієнтом.

Із аналізу наведених норм вбачається, що за договором вкладного (депозитного) (банківського) рахунка грошове зобов'язання банку перед клієнтом (власником рахунка) в межах коштів, розміщених на рахунку, може виникнути лише після направлення розпорядження клієнта на відповідну грошову суму.

Таким чином, укладення лише договору відступлення права вимоги від 11 лютого 2015 року між ТОВ "Едпромпроект" і ОСОБА_5 не призвело до виникнення грошового зобов'язання банку перед підприємством на суму коштів, розміщених на рахунку.

Відповідно до пункту 1.8 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492 (далі - Інструкція), банки відкривають своїм клієнтам за договором банківського вкладу - вкладні (депозитні) рахунки.

Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються клієнтом в управління на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню клієнту відповідно до законодавства України та умов договору.

Виходячи із викладеного, вкладні (депозитні) рахунки відкриваються на конкретну особу за умови надання відповідних документів, а можливості зміни власника рахунка Інструкцією не передбачено. (аналогічної правової позиції дотримується Верховний Суд України у постанові від 06.04.2016 року по справі №910/8058/15-г).

Суди попередніх інстанцій відповідно до статті 43 Господарського процесуального кодексу України не з'ясували всіх обставин справи, не врахували вище викладене та дійшли передчасного висновку про можливість зарахування зустрічних однорідних вимог на підставі ст. 601 Цивільного кодексу України.

З огляду на зазначене вище, колегія суддів Вищого господарського суду України вважає, що рішення суду першої інстанції та постанова апеляційного господарського суду у порушення вимог ст. 43 Господарського процесуального кодексу України прийняті без всебічного, повного і об'єктивного розгляду всіх обставин справи в їх сукупності, що є підставою для скасування прийнятих судових актів та передачі справи на новий розгляд до суду першої інстанції.

Відповідно до ст. 1117 Господарського процесуального кодексу Українипереглядаючи у касаційному порядку судові рішення, касаційна інстанція на підставі встановлених фактичних обставин справи перевіряє застосування судом першої чи апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права. Касаційна інстанція не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові господарського суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати нові докази або додатково перевіряти докази.

При новому розгляді справи суду необхідно врахувати наведене, всебічно, повно, об'єктивно з'ясувати всі обставини справи, надати об'єктивну оцінку доказам, які мають юридичне значення для її розгляду; правильно застосувати норми матеріального права, які регулюють спірні відносини, вирішити спір відповідно до вимог закону.

Керуючись ст.ст. 1115, 1117, 1119, 11110, 11111, 11112 Господарського процесуального кодексу України, Вищий господарський суд України, -

ПОСТАНОВИВ:

1. Касаційні скарги Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Форум" І.М. Ларченко та Товариства з обмеженою відповідальністю "Елпромпроект" задовольнити частково.

2. Постанову Одеського апеляційного господарського суду від 23.02.2016 року та рішення Господарського суду Одеської області від 21.12.2015 року у справі №916/4737/14 скасувати.

3. Справу №916/4737/14 передати на новий розгляд до Господарського суду Одеської області.

Головуючий суддя Н.В. Акулова

Судді: Н.Г. Дунаєвська

Н.О. Кочерова